MESLEKİ TANZİM KARARI

(Karar Tarihi: 31/07/2019)

(Karar No: 275/1)

KATILIM BANKALARI FATURA KAYIT SİSTEMİNİN KURULUŞ VE İŞLEYİŞİNE İLİŞKİN

USUL VE ESASLAR HAKKINDA TEBLİĞ

BİRİNCİ BÖLÜM

Amaç, Kapsam, Dayanak ve Tanımlar

Amaç ve kapsam

MADDE 1 – (1) Bu Tebliğin amacı katılım bankacılığı faaliyetleri açısından Türkiye Katılım Bankaları Birliği nezdinde kurulacak Katılım Bankaları Fatura Kayıt Sisteminin kuruluş ve işleyişine ilişkin usul ve esasları düzenlemektir.

(2) Bankalar, fon kullandırımı dışında kalan işlemlere ait faturalara ilişkin bilgiler bakımından bu Tebliğ hükümlerine tabi değildir.

Dayanak

MADDE 2 – (1) Bu Tebliğ, 19/10/2005 tarihli ve 5411 sayılı Bankacılık Kanununun 80 inci maddesinin birinci fıkrasının (g) bendi ile Türkiye Katılım Bankaları Birliği Statüsünün 4 üncü maddesinin ikinci fıkrasının (g) bendine dayanılarak hazırlanmıştır.

Tanımlar

MADDE 3 – (1) Bu Tebliğde yer alan;

a) Banka: 5411 sayılı Bankacılık Kanununun 3 üncü maddesinde tanımlanan katılım bankalarını,

b) Bilgi Teknolojileri Şirketleri: Bankaların sistemlerinden Katılım Bankaları Fatura Kayıt Sistemine Birlik tarafından istenen verilerin aktarılabilmesi için gerekli yazılım ve donanım altyapısını sağlayan şirketleri,

c) Birlik: Türkiye Katılım Bankaları Birliğini,

ç) Fatura: Alım-satım, kiralama ve sair hukuki işlemler için düzenlenen fatura, serbest meslek makbuzu, müstahsil makbuzu, satış sözleşmesi, tapu ve benzeri nitelikteki belgeleri,

d) Genel Sekreterlik: Türkiye Katılım Bankaları Birliği Genel Sekreterliğini,

e) Hizmet Sağlayıcı Şirketler: Katılım Bankaları Fatura Kayıt Sistemi için yazılım ve donanım sağlama, geliştirme, kurulum, bakım ve yazılımsal ve donanımsal problemlerin çözümü konularında hizmet sağlayan şirketleri,

f) Kanun: 5411 sayılı Bankacılık Kanununu,

g) Katılım Bankaları Fatura Kayıt Sistemi: Bankaların fon kullandırım işlemleri dolayısıyla aldıkları faturalar ile ilgili bilgilerin toplulaştırılmasını sağlamak üzere Birlik nezdinde kurulan sistemi,

h) Kurum: Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumunu,

i) Veri Ambarı: Veri sorgulama ve raporlama yapılabilmesi için Katılım Bankaları Fatura Kayıt Sistemi bilgilerinin toplandığı veri deposunu,

j) Web Ekran: Hizmet sağlayıcı şirket tarafından geliştirilen Katılım Bankaları Fatura Kayıt Sistemine veri aktarmak için Birliğin sağladığı internet sitesi üzerinden ulaşılan bilgi girişi ekranlarını,

k) Web Servis: Katılım Bankaları Fatura Kayıt Sistemine veri aktarılabilmesi için hizmet sağlayıcı ile bankaların sistemleri arasında bilgi teknolojileri şirketleri tarafından sağlanan entegrasyon yazılımını,

ifade eder.

İKİNCİ BÖLÜM

Katılım Bankaları Fatura Kayıt Sisteminin Amacı ve Kuruluşu

Katılım Bankaları Fatura Kayıt Sisteminin Amacı ve Kuruluşu

MADDE 4 – (1) Katılım Bankaları Fatura Kayıt Sisteminin amacı, bankalarca fon kullandırım işlemlerinde esas alınan faturalara ilişkin bilgilerin toplulaştırılması, sorgulanması ve faturaların mükerrer olarak kullanımının engellenmesi, bu kapsama uygun olarak Katılım Bankaları Fatura Kayıt Sistemine entegre edilecek ve kamu kurum ve kuruluşlarından alınacak diğer hizmetlerin sunulması ve Birliğin belirlediği usul esaslar çerçevesinde bilgilerin paylaşılmasını sağlamaktır.

(2) Birlik, Katılım Bankaları Fatura Kayıt Sistemini kurar veya kurmak üzere hizmet sağlayıcı kuruluşlardan hizmet alımı yapar.

ÜÇÜNCÜ BÖLÜM

Merkezi Fatura Kayıt Sisteminin Yönetimi ve İşleyişi

Katılım Bankaları Fatura Kayıt Sisteminin Yönetimi

MADDE 5 – (1) Katılım Bankaları Fatura Kayıt Sisteminin yönetiminden Genel Sekreterlik sorumludur.

(2) Genel Sekreterlik;

a) Katılım Bankaları Fatura Kayıt Sisteminin kuruluş ve faaliyetlerinin sürdürülmesini teminen bir veya birden fazla hizmet sağlayıcı şirket ve diğer üçüncü kişilerle sözleşmeler yapmak,

b) Bankalar arasında Katılım Bankaları Fatura Kayıt Sistemine ilişkin çıkan uyuşmazlıkları değerlendirip, sonuçlandırmak ve gerek görülmesi halinde konuyu Birlik Yönetim Kuruluna intikal ettirmek,

c) Bankaların Katılım Bankaları Fatura Kayıt Sistemine ilişkin kendi bünyelerinde kurduğu sistemlerin yeterliliğini değerlendirmek amacıyla bağımsız denetim yapılmasını sağlamak üzere Birlik Yönetim Kuruluna görüş bildirmek,

ç) Sistemin işleyişine yönelik konularda görüş ve öneri oluşturulmasını teminen çalışma grupları oluşturmak

yetkilerini haizdir.

Katılım Bankaları Fatura Kayıt Sisteminin İşleyişi ve Bilgi Güvenliği

MADDE 6 – (1) Fon kullandırım işlemlerinde esas alınan faturalara ilişkin bilgilerin bankalar tarafından Katılım Bankaları Fatura Kayıt Sistemine girişinin yapılması zorunludur.

(2) Katılım Bankaları Fatura Kayıt Sistemine girişi yapılan bilgiler; fon kullandırım işlemlerine esas olan faturalar üzerindeki bilgiler ve finansman tutarları ile sınırlıdır. Sisteme, finansman işlemlerine dair kâr payı oranı, vade gibi bilgiler girilemez.

(3) Katılım Bankaları Fatura Kayıt Sisteminin işleyişi ile girişi yapılacak bilgilerin kapsam, biçim, içerik ve paylaşımı hakkında Kullanım Kılavuzu ve Uygulama Esasları Genel Sekreterlik tarafından hazırlanarak bankalar ile paylaşılır. Kullanım Kılavuzu ve Uygulama Esaslarında yapılacak güncellemeler ivedilikle bankalara bildirilir.

(4) Bankalar, birinci fıkra kapsamındaki faturalara ilişkin bilgilerin web servisler vasıtasıyla veya web ekranlar üzerinden Katılım Bankaları Fatura Kayıt Sistemine bilgi girişi yapar. Kullanım Kılavuzu ve Uygulama Esaslarında “otomatik sistem uyarıları” başlığı altında belirlenen kurallara aykırı ve/veya mükerrer bilgi girişi yapılması halinde Katılım Bankaları Fatura Kayıt Sistemi ilgili bankaya uyarı mesajı gönderir.

(5) Katılım Bankaları Fatura Kayıt Sistemi nezdindeki bilgilerin toplulaştırılması ve paylaşılması süreci Birlik tarafından bizzat yürütülür.

 (6) Katılım Bankaları Fatura Kayıt Sistemi üzerinden yapılacak her türlü belge ve bilgi girişi, sorgulama, izleme, raporlama işlemleri ile bu işlemleri gerçekleştiren kullanıcı bilgisi kayıt altına alınır. Bu kayıtlar on yıl süreyle saklanır.

(7) Birlik, ihtiyaçlar doğrultusunda Katılım Bankaları Fatura Kayıt Sistemi için hizmet sağlayıcı şirketlerden hizmet satın alabilir. Hizmet sağlayıcı şirketler, Katılım Bankaları Fatura Kayıt Sistemi için sundukları hizmetleri başka bir şirkete kısmen veya tamamen devredemezler.

(8) Hizmet sağlayıcı şirketler, bankalara veya müşterilerine ait sırları bu konuda kanunen açıkça yetkili kılınan mercilerden başkasına açıklayamaz, kendileri veya üçüncü taraflar yararına kullanamazlar.

(9) 07.04.2016 tarih ve 29677 sayılı Resmi Gazetede yayımlanan 6698 Sayılı Kişisel Verilerin Korunması Kanunu ve ilgili mevzuat hükümleri saklı kalmak kaydıyla, Birlik ile hizmet sağlayıcı şirketler arasında, Katılım Bankaları Fatura Kayıt Sistemine girişi yapılan bilgilerin gizliliğinin korunması yükümlülüğünü düzenleyen müstakil bir sözleşme imzalanır.

(10) Birlik, sözleşme kapsamında yürütülen faaliyetler ile sınırlı olmak üzere hizmet sağlayıcı şirketler nezdinde denetim yapma, bilgi ve belge talep etme yetkisine sahiptir.

(11) Birlik, gerekli güvenlik tedbirleri alınmak kaydıyla veri ambarını üçüncü bir kuruluş nezdinde tutabilir.

(12) Katılım Bankaları Fatura Kayıt Sistemindeki veri ambarı, talep etmesi halinde Kurumun erişimine açılır.

DÖRDÜNCÜ BÖLÜM

Sorumluluk

Birliğin Sorumluluğu

MADDE 7 – (1) Birlik, Katılım Bankaları Fatura Kayıt Sisteminin kesintisiz bir şekilde çalışması ve hizmet sağlayıcı şirket nezdinde meydana gelebilecek olası aksaklıklara karşı gerekli tedbirlerin alınmasını sağlamakla sorumludur.

Bankaların Sorumlulukları

MADDE 8 – (1) Bankalar, bu Tebliğ kapsamında;

a) Gereken her türlü bilgiyi tam ve gerçeğe uygun olarak Katılım Bankaları Fatura Kayıt Sistemine girmek,

b) Yapacakları fon kullandırım işlemi tamamlanmadan önce Katılım Bankaları Fatura Kayıt Sistemine herhangi bir bilgi girişi yapmamak,

c) Katılım Bankaları Fatura Kayıt Sisteminden uyarı mesajı alınması halinde müşterisi ve/veya Birlik ile irtibata geçerek sorunun çözümü için azami çabayı göstermek ve hatalı kaydı derhal düzeltmek,

ç) Katılım Bankaları Fatura Kayıt Sistemine bilgi girişi konusunda hizmet alımı gerçekleştirmesi halinde bilgi teknolojileri şirketleri ile bu faaliyetlerine ilişkin bir gizlilik sözleşmesi akdetmek,

d) Katılım Bankaları Fatura Kayıt Sisteminden temin ettiği bilgileri yalnızca kendi iç işlemlerinde kullanmak, üçüncü kişilerle paylaşmamak,

e) Sorumluluklarının yerine getirilmesini teminen gerekli altyapıyı oluşturmak ve işlerliğinin sürdürülmesini sağlamak,

f) Yazılım geliştirme, teknik simülasyon, test ortamı ve gerçek ortama bilgi aktarımı gibi konularda Birliğin belirleyeceği veya yönlendireceği zamanlamaya uygun olarak Katılım Bankaları Fatura Kayıt Sistemine giriş yapmak,

g) Katılım Bankaları Fatura Kayıt Sistemi ile koordinasyonu sağlamak üzere kendisini temsilen en az müdür seviyesinde bir sorumlu kişi belirlemek ve bu kişiyi Birliğe bildirmek

ile sorumludur.

(2) Bankalar, kendileri veya hizmet aldıkları bilgi teknolojileri şirketleri tarafından Katılım Bankaları Fatura Kayıt Sistemine girilen bilgilerin içeriğinden, güvenliğinden ve Sisteme kesintisiz ve Birliğin talep ettiği standartlara uygun şekilde erişimi sağlayacak altyapının kurulmasından sorumludur.

Disiplin ve Yaptırımlar

MADDE 9 – (1) Bu Tebliğde belirlenen ve/veya Kullanım Kılavuzu ve Uygulama Esaslarında açıklanan hususlara aykırı davranışları tespit edilen bankalara Birlik Yönetim Kurulu tarafından Kanun’un 81 inci maddesi hükümleri kapsamında idari yaptırım uygulanır.

(2) Birlik, bu Tebliğ kapsamında belirtilen sorumlulukların bankalar tarafından gereği gibi yerine getirilmemesi nedeniyle herhangi bir şekilde zarar görürse, sorumluluğunu yerine getirmeyen bankaya rücu eder.

BEŞİNCİ BÖLÜM

Son Hükümler

Yürürlük

MADDE 10 – (1) Bu Tebliğ, Birlik Yönetim Kurulu kararı ile yürürlüğe girer.

(2) Bu Tebliğde yapılacak değişikliklerde, Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumunun uygun görüşü aranır.

Yürütme

MADDE 11 – (1) Bu Tebliğ hükümlerini Birlik yürütür.

Tebliğ olunur.